農(nóng)發(fā)行江蘇省分行開展“一把手”談風(fēng)險(xiǎn)講案防促合規(guī)暨合規(guī)案例警示教育活動(dòng)
為深化落實(shí)“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”三年行動(dòng)計(jì)劃，大力弘揚(yáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念，全面提升依法合規(guī)經(jīng)營水平，為全行爭創(chuàng)“三個(gè)一流”筑牢合規(guī)根基，10月30日，農(nóng)發(fā)行江蘇省分行組織開展下半年“一把手”談風(fēng)險(xiǎn)講案防促合規(guī)暨合規(guī)案例警示教育活動(dòng)。省行黨委委員、副行長徐萍同志出席活動(dòng)并講話，省行機(jī)關(guān)各處室有關(guān)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員在主會(huì)場參加活動(dòng)。各二級分行行領(lǐng)導(dǎo)、各部門有關(guān)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員，各縣支行班子成員及“三合一”專員在分會(huì)場參加活動(dòng)。
連云港、宿遷、揚(yáng)州市分行行長圍繞“談風(fēng)險(xiǎn)講案防促合規(guī)”這一主題分別講授風(fēng)險(xiǎn)案防合規(guī)課。三位行長結(jié)合多年工作經(jīng)歷和本行實(shí)際，全方位闡述風(fēng)險(xiǎn)和案防管理工作成效和下一步工作思考，內(nèi)容翔實(shí)，針對性強(qiáng)，具有很高的參考價(jià)值。內(nèi)控合規(guī)處通報(bào)近兩年合規(guī)典型案例并對當(dāng)前監(jiān)管形勢作指導(dǎo)提示，徐萍同志對活動(dòng)開展情況作最后點(diǎn)評，并對下一步工作提出三點(diǎn)要求。
一是抓好全面風(fēng)險(xiǎn)管理。全面風(fēng)險(xiǎn)管理是提升風(fēng)控整體效能的重要途徑，是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控的主要抓手。一是壓實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。根據(jù)全行全面風(fēng)險(xiǎn)管理“三縱三橫”責(zé)任體系要求，各級行主要負(fù)責(zé)人要切實(shí)承擔(dān)起本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理第一責(zé)任，領(lǐng)導(dǎo)班子成員負(fù)責(zé)好分管領(lǐng)域風(fēng)控責(zé)任，各員工、崗位履行好職責(zé)范圍內(nèi)風(fēng)控責(zé)任，全方位壓緊壓實(shí)各層級各環(huán)節(jié)管理責(zé)任。二是加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警。要加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)前瞻性管控，各二級分行和縣級支行要主動(dòng)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化全口徑風(fēng)險(xiǎn)識別，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線。三是確保完成賬銷案存清收任務(wù)。各行要深挖潛力，積極協(xié)調(diào)，確保完成全年150萬元的清收目標(biāo)任務(wù)。
二是強(qiáng)化案防管理。案防工作沒有“旁觀者”“局外人”，每個(gè)部門、每位員工都是“責(zé)任人”，都要把自己擺進(jìn)去，要壓緊壓實(shí)案防主體責(zé)任。一是提高思想認(rèn)識，落實(shí)一把手職責(zé)，日常工作中領(lǐng)導(dǎo)干部要以身作則，樹立良好示范，發(fā)揮“頭雁”作用。二是各級行要緊盯關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵崗位，將各項(xiàng)工作做在風(fēng)險(xiǎn)前面，下好先手棋，把握風(fēng)險(xiǎn)防范主動(dòng)權(quán)，切實(shí)做到“守好自己的門，看好自己的人”。三是各級行、各部門負(fù)責(zé)人要嚴(yán)格落實(shí)員工行為管控制度，通過談心談話、行為觀察、家訪等方式了解員工的思想動(dòng)態(tài)、行為習(xí)慣，發(fā)現(xiàn)異常行為及時(shí)、果斷處置。
三是加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理。面對新形勢、新任務(wù)、外部監(jiān)管的新變化，內(nèi)控合規(guī)工作的任務(wù)依然艱巨，各級行、各部門要牢固樹立穩(wěn)中求進(jìn)的經(jīng)營理念，統(tǒng)籌發(fā)展與安全，強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理不懈怠。一是要維護(hù)制度的權(quán)威性、增強(qiáng)執(zhí)行制度的嚴(yán)肅性、強(qiáng)化制度執(zhí)行的有效性，對監(jiān)管規(guī)則和總行制度不能博弈性解讀、不能選擇性執(zhí)行、不能避責(zé)式管理。二是持續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，大力弘揚(yáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念，強(qiáng)化合規(guī)宣傳、傳導(dǎo)和灌輸。各級行、各部門“一把手”要立場堅(jiān)定講合規(guī)，帶頭履行合規(guī)主體責(zé)任，主動(dòng)踐行合規(guī)文化。三是要切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)督檢查。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員要切實(shí)履行好一道防線的監(jiān)督職責(zé)，守好本部門風(fēng)險(xiǎn)防控“主陣地”；“三合一”專員要堅(jiān)守職責(zé)定位，對照總行監(jiān)督重點(diǎn)清單和省行履職要點(diǎn)，聚焦縣級支行重點(diǎn)領(lǐng)域關(guān)鍵環(huán)節(jié)開展監(jiān)督，規(guī)范履職報(bào)告，更好地發(fā)揮作用。各級行要圍繞“兩基”建設(shè)重點(diǎn)領(lǐng)域關(guān)鍵環(huán)節(jié)“靶點(diǎn)”清單問題，聚焦易發(fā)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)檢查輔導(dǎo)。要不斷提高一體化整改系統(tǒng)的應(yīng)用管理和水平，及時(shí)錄入問題整改信息和問責(zé)信息，確保對問題整改和一般違規(guī)問題問責(zé)的統(tǒng)籌管理，努力提升整改問責(zé)工作質(zhì)效。（趙士強(qiáng)）